理财规划包括哪些理财规划的六大流程
2024年05月06日 华亿资讯
首先,理财顾问了解客户的需求
,并介绍其背景/经验/能够提供的服务。客户选择理财顾问后与其共同确定服务范围,例如是进行全面规划,仅进行某个领域的规划,还是实施某个建议等。第二步,客户与理财顾问一起确定客户的理财目标并收集客户的数据。
第三步,理财顾问分析客户的财务数据
,优劣势等。第四步,理财顾问为客户讲解理财规划报告。
第五步,理财顾问与客户一起创建和实施理财规划建议,并提出相应建议。
第六步,理财顾问与客户对规划进行定期检查。比较常见的是每半年或每年检查一次,但是如果客户情况有重大变化(结婚/离婚、小孩、换工作等),应该立即进行检查及规划的更新